記者今天從中國工商銀行獲悉，截至2009年末，該行現(xiàn)金管理客戶數(shù)已達(dá)28.7萬戶，穩(wěn)居國內(nèi)最大現(xiàn)金管理銀行的市場地位。在客戶規(guī)模迅速擴(kuò)大的同時(shí)，工商銀行還注重現(xiàn)金管理服務(wù)內(nèi)容和理念等方面的提升，逐步實(shí)現(xiàn)了從資金管理向綜合理財(cái)、從本土服務(wù)向全球服務(wù)、從單體客戶向供應(yīng)鏈金融的重要轉(zhuǎn)變，現(xiàn)金管理服務(wù)支持能力繼續(xù)在國內(nèi)同業(yè)中居于領(lǐng)先水平。工商銀行大力拓展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的努力也獲得了國際專業(yè)機(jī)構(gòu)及業(yè)界的廣泛認(rèn)可和良好評價(jià)，在香港《財(cái)資》雜志（The Assets）日前公布的2010年“AAA交易銀行獎(jiǎng)”評選中，該行連續(xù)第四年摘得“中國最佳現(xiàn)金管理銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。
據(jù)介紹，現(xiàn)金管理指的是商業(yè)銀行通過一系列組合化金融產(chǎn)品和服務(wù)幫助客戶提高資金運(yùn)作效益和效率，對于客戶提升財(cái)務(wù)管理水平、節(jié)省財(cái)務(wù)成本具有重要的作用。而工商銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)之所以能夠保持快速增長的良好勢頭，首先得益于該行致力于通過現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值，深入挖掘?yàn)榭蛻籼峁┈F(xiàn)金管理服務(wù)的潛力，不僅與大型企業(yè)集團(tuán)客戶始終保持穩(wěn)定良好的合作關(guān)系，還不斷在廣大優(yōu)秀中小企業(yè)客戶中尋找業(yè)務(wù)合作機(jī)會(huì)，通過現(xiàn)金管理服務(wù)助力中小企業(yè)發(fā)展。
其次，工商銀行領(lǐng)先的IT系統(tǒng)、強(qiáng)大的產(chǎn)品創(chuàng)新能力和全面的服務(wù)水平也為現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的高速發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。近年來，該行不斷擴(kuò)大現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)范圍與服務(wù)品質(zhì)，將現(xiàn)金管理服務(wù)從企業(yè)內(nèi)部向企業(yè)資金鏈延伸，從原有的簡單收付款、資金集中管理向綜合理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展。目前，工商銀行已經(jīng)形成了以“財(cái)智賬戶”為核心品牌，以賬戶交易管理、流動(dòng)性管理、供應(yīng)鏈金融、投資理財(cái)?shù)认盗薪鹑诜⻊?wù)為架構(gòu)，以收付款、賬戶管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、電子銀行、短期投融資等產(chǎn)品為支撐的全面現(xiàn)金管理服務(wù)體系。通過開展財(cái)資管理師資格認(rèn)證，該行建立了一支專業(yè)的客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理服務(wù)團(tuán)隊(duì)，憑借靈活豐富的現(xiàn)金管理解決方案和強(qiáng)大的電子銀行技術(shù)支持，可以滿足客戶高度個(gè)性化的現(xiàn)金管理服務(wù)需求。
去年，工商銀行還在國內(nèi)同業(yè)中率先推出全球現(xiàn)金管理服務(wù)，通過其具有自主知識產(chǎn)權(quán)的全球現(xiàn)金管理服務(wù)系統(tǒng)和遍布全球的分支機(jī)構(gòu)和代理行網(wǎng)絡(luò)，可以為跨國企業(yè)客戶提供全球范圍內(nèi)的賬戶管理解決方案、集中收付款解決方案、本外幣資金池解決方案、投融資解決方案和風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案等“一站式”現(xiàn)金管理服務(wù)。它突破了國別和銀行的界限，將工商銀行在境內(nèi)的業(yè)務(wù)優(yōu)勢和先進(jìn)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)延伸到境外，協(xié)助跨國企業(yè)及時(shí)準(zhǔn)確獲得海內(nèi)外資金信息，統(tǒng)一調(diào)配境內(nèi)外資金，統(tǒng)籌管理全球賬戶，滿足客戶跨境、跨銀行、多幣種資金集約化管理和規(guī)避跨國經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的需求。一位中資跨國企業(yè)的財(cái)務(wù)總監(jiān)告訴記者，他們在國外投資和承包大型項(xiàng)目現(xiàn)在可以通過工商銀行的全球現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理，企業(yè)總公司的財(cái)務(wù)系統(tǒng)與工商銀行進(jìn)行銀企聯(lián)接，他們海外的子公司把賬戶開在工商銀行在當(dāng)?shù)氐姆种C(jī)構(gòu)，這樣總公司通過工商銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)在北京就可以直接管理海外賬戶，實(shí)現(xiàn)資金的歸集和劃撥，大大提高了資金管理水平。
