記者今天從中國工商銀行獲悉，截至2009年末，該行現金管理客戶數已達28.7萬戶，穩(wěn)居國內最大現金管理銀行的市場地位。在客戶規(guī)模迅速擴大的同時，工商銀行還注重現金管理服務內容和理念等方面的提升，逐步實現了從資金管理向綜合理財、從本土服務向全球服務、從單體客戶向供應鏈金融的重要轉變，現金管理服務支持能力繼續(xù)在國內同業(yè)中居于領先水平。工商銀行大力拓展現金管理業(yè)務的努力也獲得了國際專業(yè)機構及業(yè)界的廣泛認可和良好評價，在香港《財資》雜志（The Assets）日前公布的2010年“AAA交易銀行獎”評選中，該行連續(xù)第四年摘得“中國最佳現金管理銀行”獎項。

　　據介紹，現金管理指的是商業(yè)銀行通過一系列組合化金融產品和服務幫助客戶提高資金運作效益和效率，對于客戶提升財務管理水平、節(jié)省財務成本具有重要的作用。而工商銀行現金管理業(yè)務之所以能夠保持快速增長的良好勢頭，首先得益于該行致力于通過現金管理業(yè)務為客戶創(chuàng)造價值，深入挖掘為客戶提供現金管理服務的潛力，不僅與大型企業(yè)集團客戶始終保持穩(wěn)定良好的合作關系，還不斷在廣大優(yōu)秀中小企業(yè)客戶中尋找業(yè)務合作機會，通過現金管理服務助力中小企業(yè)發(fā)展。

　　其次，工商銀行領先的IT系統、強大的產品創(chuàng)新能力和全面的服務水平也為現金管理業(yè)務的高速發(fā)展奠定了堅實基礎。近年來，該行不斷擴大現金管理業(yè)務范圍與服務品質，將現金管理服務從企業(yè)內部向企業(yè)資金鏈延伸，從原有的簡單收付款、資金集中管理向綜合理財業(yè)務領域拓展。目前，工商銀行已經形成了以“財智賬戶”為核心品牌，以賬戶交易管理、流動性管理、供應鏈金融、投資理財等系列金融服務為架構，以收付款、賬戶管理、風險管理、電子銀行、短期投融資等產品為支撐的全面現金管理服務體系。通過開展財資管理師資格認證，該行建立了一支專業(yè)的客戶經理和產品經理服務團隊，憑借靈活豐富的現金管理解決方案和強大的電子銀行技術支持，可以滿足客戶高度個性化的現金管理服務需求。

　　去年，工商銀行還在國內同業(yè)中率先推出全球現金管理服務，通過其具有自主知識產權的全球現金管理服務系統和遍布全球的分支機構和代理行網絡，可以為跨國企業(yè)客戶提供全球范圍內的賬戶管理解決方案、集中收付款解決方案、本外幣資金池解決方案、投融資解決方案和風險管理解決方案等“一站式”現金管理服務。它突破了國別和銀行的界限，將工商銀行在境內的業(yè)務優(yōu)勢和先進服務經驗延伸到境外，協助跨國企業(yè)及時準確獲得海內外資金信息，統一調配境內外資金，統籌管理全球賬戶，滿足客戶跨境、跨銀行、多幣種資金集約化管理和規(guī)避跨國經營風險的需求。一位中資跨國企業(yè)的財務總監(jiān)告訴記者，他們在國外投資和承包大型項目現在可以通過工商銀行的全球現金管理系統進行統一財務管理，企業(yè)總公司的財務系統與工商銀行進行銀企聯接，他們海外的子公司把賬戶開在工商銀行在當地的分支機構，這樣總公司通過工商銀行網上銀行系統在北京就可以直接管理海外賬戶，實現資金的歸集和劃撥，大大提高了資金管理水平。