在我國(guó)境內(nèi),外商投資是一塊很響的招牌,在一定程度上能夠享受到政策的優(yōu)惠,所以如果有外商告訴你要和你做生意或者向你的企業(yè)投資,你是否會(huì)因?yàn)樘^(guò)興奮而少了和國(guó)內(nèi)企業(yè)做生意時(shí)的謹(jǐn)慎?事實(shí)上,“洋騙子”也不少,所以我們提醒大家,外來(lái)的和尚不一定真念經(jīng)!這里,就結(jié)合中國(guó)駐美國(guó)舊金山總領(lǐng)事館商務(wù)領(lǐng)事的文章,來(lái)看看哪些美國(guó)人的投資不可信。
4月初,來(lái)自東北某省的一份傳真發(fā)到了中國(guó)駐舊金山總領(lǐng)事館經(jīng)濟(jì)商務(wù)處辦公室,要求代為查詢一家美國(guó)投資公司的背景情況。
傳真中透露,該美國(guó)投資公司口氣很大,表示要投資上千萬(wàn)美元把一家省會(huì)城市里的大賓館買下來(lái),和中方合資經(jīng)營(yíng)。這家賓館建于20世紀(jì)80年代初,曾是政府接待重要客人的場(chǎng)所,但近年來(lái),賓館老化嚴(yán)重,大幅度虧損。當(dāng)?shù)卣蚕M馨堰@家賓館借助外資盤(pán)活國(guó)有資產(chǎn),但對(duì)外商的資信背景一無(wú)所知,希望總領(lǐng)事館協(xié)助調(diào)查。
因?yàn)槊绹?guó)法律對(duì)于資信調(diào)查有嚴(yán)格的規(guī)定,必須是有專門(mén)的調(diào)查公司來(lái)做這種事情。領(lǐng)事館就把這件事委托給舊金山當(dāng)?shù)氐囊患艺{(diào)查公司奧瑞集團(tuán)(www.oaksideriver.com),要求他們盡快提交正式調(diào)查報(bào)告。一個(gè)星期后,報(bào)告出來(lái)了,這家投資公司是注冊(cè)在自己家里的地址,連辦公地址都沒(méi)有,而且是2002年3月份剛剛注冊(cè)的,賬面上沒(méi)有任何業(yè)務(wù)和資金往來(lái),也沒(méi)有雇員。所謂對(duì)華投資案,明顯存在著眾多疑點(diǎn)。
根據(jù)領(lǐng)事館提供的線索,奧瑞公司順藤摸瓜,對(duì)這名美籍華人進(jìn)行了個(gè)人背景調(diào)查。結(jié)果發(fā)現(xiàn),此人在最近5年時(shí)間里,連續(xù)注冊(cè)了6家公司但先后關(guān)閉,每次關(guān)閉前都有資金從中國(guó)大陸或香港進(jìn)入其賬戶。
對(duì)調(diào)查結(jié)果和國(guó)內(nèi)反饋來(lái)的信息進(jìn)行分析,結(jié)果真的很讓人吃驚。此人多次利用同樣的手法,先假借投資名義和中方合作,許諾大量投資,取得中方信任并取得固定資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)權(quán)后,即以這些固定資產(chǎn)作抵押,向當(dāng)?shù)劂y行大量貸款,再以購(gòu)買相關(guān)設(shè)備的名義,把錢(qián)匯往境外,最后,做出一個(gè)假賬來(lái)給中方看,說(shuō)他在這里虧了太多錢(qián),難以為繼,要么中方接手過(guò)去,要么就把一個(gè)不死不活的爛攤子撂在那里。
有些上當(dāng)受騙的企業(yè)其實(shí)也不是沒(méi)有懷疑過(guò)這些“外商”的身份,但他們擔(dān)心,萬(wàn)一要求對(duì)方出具銀行證明、注冊(cè)文件、納稅記錄單等文件,可能會(huì)得罪外商;還有的經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)為吸引外商投資,明文規(guī)定注冊(cè)登記不查背景資料,以“提高工作效率和服務(wù)水平”,來(lái)者不拒。
其實(shí),真正要投資的外商是不忌諱出具任何證明的,這是國(guó)際商業(yè)慣例,大公司要找合作伙伴時(shí),一定要請(qǐng)律師備齊所有文件,合作方在看了這些文件之后,如有任何疑問(wèn),可以再要求對(duì)方說(shuō)明,如果還是有疑問(wèn),就要委托資信調(diào)查公司進(jìn)行調(diào)查,這些調(diào)查都是合法、公開(kāi)的。外商投資是看好商業(yè)機(jī)會(huì)和商業(yè)利潤(rùn),不是查不查他的背景。如果因?yàn)橐鼍呶募蛘{(diào)查背景就掉頭走了的外商,基本可以認(rèn)定是騙子或缺乏實(shí)力,得罪不得罪一個(gè)騙子有什么關(guān)系呢?
所以,在大筆外商投資到來(lái)之時(shí),不妨找一家信譽(yù)較好的資信調(diào)查公司去調(diào)查一下這家公司的真實(shí)情況。那么什么是資信調(diào)查呢?
資信調(diào)查在美國(guó)已經(jīng)有上百年的歷史,有嚴(yán)格的法律界定調(diào)查范圍和調(diào)查手段,對(duì)個(gè)人的資信調(diào)查因?yàn)樯婕皞(gè)人隱私,法律就規(guī)定得更加嚴(yán)格。在美國(guó),三天之內(nèi)就可讓方鴻漸之流原形畢露。”
對(duì)于公司背景調(diào)查,他們可以從政府公司注冊(cè)機(jī)構(gòu)、勞工部、稅務(wù)局、銀行、信用評(píng)估機(jī)構(gòu)拿到相關(guān)資料,這些資料的取得通常是需要交費(fèi)的,且只能是有資格的機(jī)構(gòu)才能獲得資料。這些資料主要包括:公司注冊(cè)時(shí)間、地點(diǎn)、法人代表、股東名單、公司資金往來(lái)、貸款和債務(wù)余額、交稅及退稅額、經(jīng)營(yíng)范圍等等。而資信調(diào)查公司在取得這些資料后,還可以分析該公司在行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)地位、主要對(duì)手、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。
要委托這些調(diào)查公司調(diào)查,就必須提供相關(guān)線索,如公司的名稱等。對(duì)于個(gè)人信用調(diào)查,則需要被調(diào)查人的身份證號(hào)(或社會(huì)安全號(hào)),如調(diào)查個(gè)人學(xué)歷背景,最好能提供學(xué)校名稱,調(diào)查個(gè)人工作背景,最好能提供工作過(guò)的公司名稱等。《圍城》一書(shū)中的方鴻漸當(dāng)年假冒“克萊登大學(xué)”博士,其實(shí)只要有人懂得如何調(diào)查,馬上就可以真相大白。前些時(shí)候,媒體熱炒吳征的“巴林頓大學(xué)”博士文憑的真假,其實(shí)應(yīng)該是很簡(jiǎn)單的問(wèn)題,被炒來(lái)炒去,讀者依然是一頭霧水。
目前,中國(guó)駐外使領(lǐng)館提供一種文件認(rèn)證服務(wù),國(guó)內(nèi)工商機(jī)構(gòu)在登記時(shí)一般以此為準(zhǔn)。這種認(rèn)證文件對(duì)于在國(guó)內(nèi)注冊(cè)公司是足夠的,但對(duì)于商業(yè)合作伙伴來(lái)說(shuō)則明顯不夠。
從其中的文件公證、認(rèn)證環(huán)節(jié)中可以看得清楚:例如,美國(guó)加州一家公司要到北京注冊(cè)一家分公司,這家公司就要把州政府簽發(fā)的公司注冊(cè)文件復(fù)印,然后拿到當(dāng)?shù)氐墓C官那里去做公證,證明這份復(fù)印件是原件的復(fù);然后再到州務(wù)卿辦公室,州政府工作人員確認(rèn)該公證官具備有效資格的,就在文件上蓋上州務(wù)卿的公章;再拿到中國(guó)駐舊金山總領(lǐng)事館,領(lǐng)事館有州務(wù)卿的公章備案,核對(duì)無(wú)誤后,領(lǐng)事館簽發(fā)認(rèn)證書(shū)。
在這個(gè)環(huán)節(jié)里,州政府只核對(duì)公證官是否有公證資格的人員,不再核對(duì)公證內(nèi)容;而領(lǐng)事館則只核對(duì)文件上州務(wù)卿的公章是否偽造,也不再核對(duì)文件內(nèi)容。這其中牽涉法律責(zé)任問(wèn)題,一環(huán)套一環(huán),其他文件也是如此。而美國(guó)的公證官資格則是非常容易拿的,只要沒(méi)有犯罪記錄的美國(guó)公民都可以去政府申請(qǐng),先上8個(gè)小時(shí)的課,然后通過(guò)一個(gè)很簡(jiǎn)單的考試,就拿到了公證官資格。近年來(lái),美國(guó)拿到資格并以此謀生的人越來(lái)越多,競(jìng)爭(zhēng)激烈,很多人在做公證時(shí)往往睜一只眼、閉一只眼,在舊金山中國(guó)城里,公證文件一頁(yè)紙5美元,公證官只管數(shù)文件頁(yè)數(shù),然后收錢(qián),里面的內(nèi)容則不去理會(huì)。
相對(duì)來(lái)說(shuō),資信調(diào)查公司因?yàn)闆](méi)有利益沖突,拿委托人的錢(qián)去調(diào)查別的公司,結(jié)果就相對(duì)準(zhǔn)確、客觀得多了。