浙江省義烏小商品市場(chǎng)是我國(guó)內(nèi)外較有名氣的市場(chǎng)之一。該市場(chǎng)經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，已由傳統(tǒng)交易方式的農(nóng)村集貿(mào)市場(chǎng)發(fā)展成為規(guī)模較大、較現(xiàn)代化的新興流通市場(chǎng)。該市場(chǎng)小商品品種繁多，花色齊全，新穎實(shí)用，價(jià)格低廉，不但受國(guó)內(nèi)市場(chǎng)歡迎，而且遠(yuǎn)銷國(guó)際市場(chǎng)。近年來(lái)，該市場(chǎng)已名揚(yáng)海外，銷售額逐年增加，外商投資增勢(shì)不減。外來(lái)經(jīng)商者的涌入使義烏暫住人口已接近60萬(wàn)，幾乎相當(dāng)于該市常駐人口的總和。
設(shè)在義烏的外資公司或辦事處多不勝數(shù)，規(guī)模大的并不多，基本上以貿(mào)易公司為主。他們主要負(fù)責(zé)商品采購(gòu)和出口，從而保證貨物品質(zhì)、數(shù)量準(zhǔn)確無(wú)誤以及貨物及時(shí)裝運(yùn)出口，更重要的是把進(jìn)貨成本降至最低限度。例如：他們從市場(chǎng)進(jìn)貨時(shí)，往往提貨在前，付款在后，通常收到貨物一兩個(gè)月或更長(zhǎng)時(shí)間以后才付款；他們進(jìn)貨后，自找貨運(yùn)代理公司代辦出口手續(xù)，出口費(fèi)用，包括海運(yùn)費(fèi)，一概由貨運(yùn)代理公司先行墊付。可見(jiàn)，他們憑借貨主和貨運(yùn)代理公司的優(yōu)惠信貸做生意，不需占用本錢(qián)，進(jìn)貨成本可謂降到了極限。
殊不知，上述優(yōu)惠信貸既可吸引依法經(jīng)營(yíng)的外商增加采購(gòu)量，又給不法商人進(jìn)行貿(mào)易詐騙提供機(jī)會(huì)。印度不法商人正是看中了這種信貸，認(rèn)為這是他們大發(fā)不義之財(cái)?shù)挠欣麠l件。
據(jù)今年4月下旬來(lái)孟買向印商追討貨款的三位義烏市場(chǎng)貨主訴稱：印度米亞努爾•亞辛•薩馬德和米亞努爾•塔斯蒂邁德•薩馬德兄弟二人于2003年7月在香港成立同順（亞洲）有限公司，注冊(cè)資本50萬(wàn)港幣。2005年8月在義烏設(shè)立同順（亞洲）有限公司義烏代表處，米亞努爾•余努斯•艾哈邁德為首席代表。該辦事處雖然不是法人，卻以辦事處名義向義烏小商品市場(chǎng)大量訂貨，采用收到貨物一個(gè)月后結(jié)算的付款方式。這三位義烏貨主按照該辦事處的訂單，將貨物陸續(xù)送至其指定倉(cāng)庫(kù)。隨后，該辦事處委托本地的貨運(yùn)公司代辦出口手續(xù)。他們提供的書(shū)面材料證明，自2005年12月至今年3月，他們向該辦事處累計(jì)供貨達(dá)600萬(wàn)元，卻未曾收到過(guò)貨款。今年4月中旬，他們偶然聽(tīng)該辦事處雇員說(shuō)義烏辦事處及其香港公司要關(guān)閉，這兩地的辦公室已人去屋空。這一消息對(duì)他們來(lái)說(shuō)尤如晴天霹靂，他們急忙與印商聯(lián)系，追討貨款。義烏的貨運(yùn)代理公司聞聽(tīng)此消息，也設(shè)法與印商聯(lián)系，追討海運(yùn)費(fèi)及出口代理費(fèi)用。當(dāng)時(shí)，義烏貨運(yùn)代理公司因未收到海運(yùn)費(fèi)，仍有四個(gè)集裝箱海運(yùn)提單未交給該辦事處。其中兩個(gè)集裝箱大約三個(gè)月前運(yùn)達(dá)孟買港，另外兩個(gè)集裝箱約半個(gè)月前運(yùn)達(dá)孟買港。這三家義烏貨主在向印商幾經(jīng)追討貨款無(wú)望的情況下，由一名該辦事處雇員陪同前往孟買印商家中追討貨款。
義烏貨主登門(mén)討債令印商倍感突然，頓覺(jué)大失顏面，狼狽不已。但其毫無(wú)愧疚之意，露出一副蠻橫、誣賴的嘴臉，拒絕支付所欠貨款，包括近期抵港的四個(gè)集裝箱貨款，同時(shí)警告他們勿將壓港的四個(gè)集裝箱貨物轉(zhuǎn)賣他人。更為卑鄙的是，該印商以四名外國(guó)人私闖民宅尋釁滋事為名向當(dāng)?shù)鼐炀謭?bào)警。這三位貨主及原印商辦事處雇員隨后被當(dāng)?shù)鼐綆У骄炀�。他們大約晚7點(diǎn)鐘被帶到警察局，直至第二天凌晨3點(diǎn)鐘才出來(lái)，度過(guò)難忘的7-8小時(shí)。其間，他們竭力向警方陳述印商的詐騙事實(shí)，并出具了相關(guān)證據(jù)材料，終于使警方了解了事情的全過(guò)程，對(duì)他們的處境予以理解。不過(guò)，警方表示對(duì)此無(wú)能為力，要他們依法通過(guò)正當(dāng)途徑向印商追索貨款，不能再登門(mén)討債。他們面對(duì)印商的欺詐和無(wú)禮，眼看就要落得貨、款兩空的境地，卻毫無(wú)辦法，真是欲進(jìn)不能，欲退不忍。
聽(tīng)了這三位貨主的陳述，我室一方面與他們商討解決辦法，一方面與該印商約定當(dāng)日會(huì)面了解情況。但是，該印商未按約定會(huì)面，反而在電話中否認(rèn)欠款事實(shí)，無(wú)理掛斷電話，再也不接電話了。在毫無(wú)其他辦法的情況下，他們只好按我室建議，先設(shè)法處理到港的四個(gè)集裝箱貨物，避免被海關(guān)作為無(wú)主貨物拍賣。他們隨即行動(dòng)，一方面向貨運(yùn)代理公司支付了海運(yùn)費(fèi)等費(fèi)用，取得了提單，另一方面與另一家印商就這四個(gè)集裝箱貨物達(dá)成銷售協(xié)議，并收取了訂金。他們?cè)陧樌幚砹怂膫�(gè)在港集裝箱貨物之后，即返回義烏，爭(zhēng)取通過(guò)合法途徑繼續(xù)向印商追索貨款。
以上案例與我室先前介紹的印商詐騙案例不同。以往都是印商針對(duì)我出口企業(yè)行騙，例如：貨到印度港口時(shí)，印商以不提貨相要挾，迫使我出口企業(yè)降價(jià)，或貨到印度港口后印商不付款不提貨，故意以種種借口拖延貨物壓港時(shí)間，待海關(guān)拍賣時(shí)前往低價(jià)購(gòu)買，等等。此次是印商針對(duì)我國(guó)內(nèi)廠家或內(nèi)貿(mào)企業(yè)行騙，對(duì)我企業(yè)造成更大的危害。因?yàn)槲覂?nèi)貿(mào)企業(yè)一般只負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)貨物銷售，出口手續(xù)是印商自行委托外貿(mào)企業(yè)代辦。印商分別與內(nèi)銷和外銷部門(mén)打交道，成為內(nèi)購(gòu)?fù)怃N的紐帶。一旦印商從我國(guó)內(nèi)消失，我內(nèi)貿(mào)企業(yè)即無(wú)處向印商追索欠款，即便印商已出口的貨物尚在運(yùn)輸途中或已運(yùn)抵目的港，因其不是托運(yùn)人而無(wú)權(quán)處置；外貿(mào)企業(yè)同樣無(wú)處向印商追索出口代理費(fèi)及海運(yùn)費(fèi)，也無(wú)法追回已代印商出口的貨物。然而，對(duì)印商來(lái)說(shuō)，雖然其未支付貨款和海運(yùn)費(fèi)，拿不到提單，提不了貨，但只要貨物運(yùn)達(dá)印度港口，超過(guò)一定期限，他們就可以在海關(guān)拍賣貨物時(shí)以較低的價(jià)格買下來(lái)。
不法印商向我企業(yè)行騙之所以能夠得逞，主要是我企業(yè)警惕性不高，讓他們鉆了空子。為此，希望我企業(yè)無(wú)論在對(duì)內(nèi)貿(mào)易還是對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)中時(shí)刻保持足夠的警惕性，堅(jiān)持正規(guī)的貿(mào)易做法，不給不法印商提供詐騙的機(jī)會(huì)，避免造成不應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)損失。
