三、識(shí)別陷阱的方法
在進(jìn)出口業(yè)務(wù)的經(jīng)營中出現(xiàn)的這些陷阱都有一個(gè)共同的目的，那就是詐騙錢財(cái)，這些詐騙手段盡管高明，但總會(huì)露出一些破綻，能做到天衣無縫的可能性不多，只要我們外貿(mào)公司和企業(yè)提高警惕性，掌握識(shí)別陷阱的方法，完全是可以避免誤入陷阱的，下面筆者從進(jìn)出口經(jīng)營的實(shí)踐中總結(jié)出7種識(shí)別方法，供大家借鑒。
1、業(yè)務(wù)真實(shí)性識(shí)別
這種識(shí)別是進(jìn)出口業(yè)務(wù)中最重要的識(shí)別。“真實(shí)性”審核就是排除“四自三不見”業(yè)務(wù)，排除誤入虛假業(yè)務(wù)陷阱。如何把住真實(shí)性呢? 筆者認(rèn)為:①應(yīng)具備“五有”，即在出口業(yè)務(wù)中，有賣主、有買主、有對(duì)應(yīng)產(chǎn)品、有生產(chǎn)產(chǎn)品的工廠、有運(yùn)輸方;在進(jìn)口業(yè)務(wù)中:有賣方、有買方、有產(chǎn)品、有運(yùn)輸方、有最終用戶;代理進(jìn)口項(xiàng)下有正本代理進(jìn)口協(xié)議。②在業(yè)務(wù)操作中，一般具有規(guī)范的操作程序和規(guī)則，并有銀行參與。此類業(yè)務(wù)以自營業(yè)務(wù)為多。③不是同一人(即便是代理業(yè)務(wù)也不是買方、賣方、運(yùn)輸方為同一人)。
2、合同識(shí)別
在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中，如在真實(shí)性的識(shí)別中難以如愿，對(duì)方幾方面串通一氣，互相配合，并多次反復(fù)強(qiáng)調(diào)真實(shí)性，而外貿(mào)公司又想嘗試的情況下，可采取簽訂嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤瑏碜R(shí)別對(duì)方，如在合同里面訂立品質(zhì)條款、認(rèn)證條款、價(jià)格條款、檢驗(yàn)條款、索賠條款、支付條款、運(yùn)輸條款、定出詳盡的規(guī)格、要求等。并要求對(duì)方具有法人代表或委托書簽字的文書。特別要強(qiáng)調(diào)簽約地在本地區(qū)。
在進(jìn)口合同中，強(qiáng)調(diào)證明進(jìn)口商品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估條款、保護(hù)性條款、檢驗(yàn)條款、運(yùn)輸要求等。在出口合同中要訂有嚴(yán)格的仲裁條款;規(guī)定出口國為解決爭(zhēng)議、糾紛的仲裁地點(diǎn)。注意在進(jìn)出口中一定要采取簽訂書面合同，因?yàn)闀婧贤哂写_定性、告誡性和公開性，并具有證據(jù)的作用。有一些欺詐在書面合同中肯定會(huì)露出破綻，外貿(mào)公司在簽訂合同時(shí)可及時(shí)識(shí)別。
3、資信調(diào)查識(shí)別
在進(jìn)出口貿(mào)易時(shí)選擇交易對(duì)象非常重要，一定要慎重考察對(duì)方身份的真實(shí)性，查清對(duì)方的資信情況。如看營業(yè)執(zhí)照的正本和副本，同時(shí)對(duì)正本、副本的真實(shí)性進(jìn)行驗(yàn)證，并通過合法途徑到其所在地的工商行政機(jī)關(guān)和稅務(wù)機(jī)關(guān)進(jìn)行了解、核實(shí)其經(jīng)營活動(dòng)情況和現(xiàn)在是否仍在合法地進(jìn)行經(jīng)營活動(dòng)。還有貨物情況/注冊(cè)資本/法定地址等。還要考察對(duì)方資產(chǎn)信用的真實(shí)性和履約能力，了解其開設(shè)的基本帳戶和經(jīng)營活動(dòng)情況。如生產(chǎn)加工能力、出口許可、原材料供應(yīng)、貨源等。當(dāng)事人的資信情況關(guān)系到其有無承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的能力和有無履約誠意。在資信調(diào)查識(shí)別時(shí)，要對(duì)主體資格識(shí)別清楚。如對(duì)方以自然人身份出現(xiàn)，或者是以法人或非法人經(jīng)濟(jì)組織身份出�，F(xiàn)、或者是法定代表人的身份，或者是委托代理人的身份出現(xiàn)。識(shí)別方法還可采取:①銀行查詢;②海外機(jī)構(gòu)查詢;③行業(yè)查詢;④進(jìn)出口商會(huì)查詢;⑤有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢等。
4、高科技識(shí)別
高科技主要運(yùn)用電子技術(shù)檢測(cè)分析，一是識(shí)別欺詐者所偽造的各類重要單據(jù)如偽造的單據(jù)一般特點(diǎn)是:色澤濃淡不均，細(xì)密的線條不完整、不清晰，圖案、花紋、線條變形，粗細(xì)不勻，或出現(xiàn)差異，復(fù)雜的圖案容易模糊。有些偽造單據(jù)盡管也使用一些精密儀器制成，在肉眼上難辨真假，但通過電子技術(shù)分析，在細(xì)密線條上容易出現(xiàn)圖文不著墨的“漏白"，現(xiàn)象。在對(duì)水印的鑒別上，偽造單據(jù)對(duì)著光看時(shí)，看不出圖象的層次，真單證水印透視時(shí)清晰自然有層次;在紫外線下檢驗(yàn)偽單證水印發(fā)瑩光，真單證水印不發(fā)光等。二是在進(jìn)出口貿(mào)易電子網(wǎng)絡(luò)條件下，能迅速反饋當(dāng)事人的各種情況和數(shù)據(jù)，由工商、海關(guān)、稅務(wù)、外匯、銀行等部門掌握，并進(jìn)行識(shí)別。
5、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
運(yùn)用規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)手段在進(jìn)出口貿(mào)易實(shí)踐中非常重要，如在金額巨大的成套設(shè)備買賣中、在分批交貨的貿(mào)易中，進(jìn)口商應(yīng)力爭(zhēng)使用循環(huán)信用證，用此方法規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。一般情況，欺詐者當(dāng)然會(huì)反對(duì)使用循環(huán)信用證，因?yàn)檫@種方式可使最終的付款發(fā)生在設(shè)備妥善安裝或各批貨物交完之后因而可保證出口商提供貨物的質(zhì)量達(dá)到信用證的要求。在信用證開立上，不開可轉(zhuǎn)讓信用證，避免使用自由議付信用證。要明確訂立信用證條款的內(nèi)容。出口商可考慮盡量使用保兌信用證，正確選擇國際貿(mào)易術(shù)語。為防止信用證欺詐，作為出口商應(yīng)盡量使用C組貿(mào)易術(shù)語(如:CFR、CIF、CPT、CIP等)，作為進(jìn)口商應(yīng)盡量使用F組貿(mào)易術(shù)語(如:FCA、FAS、F0B等)。在交易租船訂艙中，避免與“皮包公司”性質(zhì)的方便旗船船東打交道，同時(shí)要注意不租訂老船、舊船，選用適宜于貨物特性的船型，以便確保貨物在運(yùn)輸途中的安全。另外，要嚴(yán)格審核單證，加強(qiáng)對(duì)假冒信用證、“軟條款”信 用證的識(shí)別，一旦發(fā)現(xiàn)，應(yīng)提出修改信用證。
6、心理識(shí)別
在實(shí)際業(yè)務(wù)中，在設(shè)陷人與受騙人之間，也進(jìn)行著一種心理戰(zhàn)，這就需要我們外貿(mào)公司的業(yè)務(wù)人員，能把握住自己的心理活動(dòng)，并通過自己的心理來識(shí)別或引出對(duì)方的實(shí)際心理。因?yàn)樵谶M(jìn)出口經(jīng)營活動(dòng)中外貿(mào)公司的一些業(yè)務(wù)人員往往存在一種求勝心理、利益驅(qū)動(dòng)心理、只要不動(dòng)資金就無風(fēng)險(xiǎn)心理、求全心理、名人就是資信心理等等。這些心理，往往為設(shè)陷人所掌握并施以各種手段迷惑外貿(mào)公司的業(yè)務(wù)人員，并牽住心理走。那么外貿(mào)公司的業(yè)務(wù)人員要知道自己的心理，也要了解對(duì)方的心理，做到“知己知彼”設(shè)陷人心理一般為不露破綻、制造懸念、表白自己、張冠李戴、移花結(jié)木、偽造自己等心理。外貿(mào)公司的業(yè)務(wù)人員在進(jìn)行識(shí)別時(shí)可提出，是否可以反擔(dān)保，以試探對(duì)方，如對(duì)方提出不同意見則可以反測(cè)對(duì)方，如遇對(duì)方要求改信用證條款或合同條款，如改付款條件、改合同主體、改運(yùn)輸人、改主要條款等，外貿(mào)公司要及時(shí)回復(fù)，表明自己的意見，堅(jiān)持不改，并說明不能改的理由。這樣可察顏觀色看對(duì)方的反應(yīng)，這叫心理相持; 如對(duì)方堅(jiān)持要改，或提出如不改就要如何如何之類的語言，則應(yīng)采取相關(guān)措施以防不測(cè)，因?yàn)檫@種態(tài)度已經(jīng)告訴我們，對(duì)方是強(qiáng)行逼外貿(mào)公司就范，所以外貿(mào)公司則一方面要堅(jiān)持，另一方面要依法依規(guī)爭(zhēng)取主動(dòng)以防范陷阱，這叫心理延遲。通過心理相持與心理延遲識(shí)別一般情況下，設(shè)陷者會(huì)迫不及待露出馬腳。
7、法律識(shí)別
為了整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，國家制定了一系列進(jìn)出口法律法規(guī)，因此，正確掌握和運(yùn)用這些法律法規(guī)對(duì)進(jìn)出口業(yè)務(wù)的運(yùn)作進(jìn)行規(guī)范和鑒別，能起到積極有效的防范作用。在出口業(yè)務(wù)中，運(yùn)用《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》、《對(duì)外貿(mào)易法》、《海關(guān)法》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》、《出口收匯核銷管理辦法》、《出口貨物退(免)稅若干問題的規(guī)定》、《商品檢驗(yàn)法》等法律法規(guī)的有關(guān)條款進(jìn)行比照識(shí)別，分析本筆出口業(yè)務(wù)的不規(guī)范之處和風(fēng)險(xiǎn)大小，最后決策運(yùn)作與否。在進(jìn)口業(yè)務(wù)中，運(yùn)用《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》、《對(duì)外貿(mào)易法》、《海關(guān)法》、《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷監(jiān)管暫行辦法》、《進(jìn)口付匯核銷貿(mào)易真實(shí)性審核規(guī)定》等法律法規(guī)的有關(guān)條款進(jìn)行比照識(shí)別，嚴(yán)防“四自三不見"，業(yè)務(wù)，防止以進(jìn)口業(yè)務(wù)之名，行騙匯之實(shí)。在進(jìn)出口代理業(yè)務(wù)中，要嚴(yán)格對(duì)照《關(guān)于對(duì)外貿(mào)易代理制的暫行規(guī)定》、《規(guī)范進(jìn)出口代理業(yè)務(wù)的若干規(guī)定》、《外匯管理?xiàng)l例》、《民法•關(guān)于代理部分》等法律法規(guī)進(jìn)行鑒別，通過上述法律在實(shí)踐中的運(yùn)用和程序規(guī)范，可進(jìn)一步識(shí)別對(duì)方隱藏的欺詐手段，發(fā)現(xiàn)破綻，使外貿(mào)公司警覺并采取相關(guān)措施防范于未然。
在進(jìn)出口經(jīng)營實(shí)踐中，任何利益的獲得必須經(jīng)過企業(yè)的辛勤勞動(dòng)和有序競(jìng)爭(zhēng)只要我們善于學(xué)習(xí)，勤于思考、勇于實(shí)踐、學(xué)會(huì)運(yùn)用法律武器和其他有效手段就能有效地識(shí)別陷阱，防范風(fēng)險(xiǎn)。
